Samenstelling en rendementen beleggingsportefeuille
Ons vermogen verdelen wij over twee beleggingscategorieën. De groeiportefeuille is bedoeld om extra rendement te halen, met iets meer risico. Met de stabiele rendementsportefeuille nemen wij veel minder risico. Het doel van deze combinatie is om de kans op indexatie zo groot mogelijk te maken. En dat het risico op niet-indexeren van uw pensioen zo klein mogelijk blijft.
Hieronder ziet u de samenstelling van onze beleggingsmix aan het einde van vorig jaar. Daarnaast ziet u ook welke beleggingsrendementen wij de afgelopen vier kwartalen behaalden per categorie en waar het in totaal aan het eind van het jaar op uitkwam.
Het netto rendement staat helemaal onderaan vermeld. Dit is het rendement inclusief het resultaat op het afdekken van rente-, inflatie- en valutarisico’s.
Samenstelling en rendementen beleggingsportefeuille
|
|
Verdeling eind 2023 | Beleggings-rendement 2023 | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q4 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Groeiportefeuille aandelen, hoogrenderende obligaties en beursgenoteerd vastgoed |
49% | 8,4% | 1,5% | 2,2% | 6,1% | 2,9% | |
| Stabiele rendementsportefeuille staats- en bedrijfsobligaties en Nederlandse hypotheken, liquide middelen |
51% | 4,4% | 3,1% | -0,1% | -0,1% | 5,2% | |
| Totaal exclusief derivaten | 100% | 6,6% | 2,3% | 0,8% | 3,0% | 4,9% | |
| Totaal inclusief derivaten | 100% | 7,2% | 3,2% | -0,1% | 2,6% | 6,9% |